Pribral som :)
Od januára 2023 som pribral do svojej starostlivosti nových klientov, ktorí riešili finančné záležitosti. Ako finančný poradca som sa snažil poskytnúť im najlepšie riešenia a pomôcť im dosiahnuť ich ciele.
Čo teda klienti riešili v prvých 4 mesiacoch tohto roka?
Noví klienti - toto riešili !
Noví klienti, ktorí sa ku mne dostali, mali rôzne finančné problémy. Niektorí z nich si uvedomili neustále zvyšujúce sa úroky na hypotékach, iní potrebovali poradiť pri investovaní alebo si chceli dať skontrolovať svoje poistky. Snažil som sa im vždy poradiť a pomôcť nájsť najlepšie riešenie pre ich konkrétnu situáciu.
Prečo to chceli riešiť ?
Toto je TREND úrokov na hypotékach:
rok 2020 - úroky boli cca 0,9%
rok 2021 - 1.2%
január 2022 - 1.3%...december 2022 - 3%
marec 2023 - 4%...december 2023...?
Klienti vnímajú tento negatívny trend
a preto to chceli riešiť.
A preto odporúčam každému klientovi, ktorému končí fixácia úroku tento rok alebo v roku 2024 a 2025, aby sme sa radšej už teraz pozreli na to, ako predísť enormému zvýšeniu úroku a teda aj mesačnej splatky po skončení fixácie na vašej hypotéke.
Kedže aj v médiach často zaznieva, že investovať je možné už od mesačnej sumy 10€ a úroky na sporiacich účtoch
sú veľmi nízke, často aj nulové, tak som s klientmi riešil a hľadal sporenia s vyšším úrokom, aby peniaze, ktoré si sporia aj skutočne zarábali. Aké úroky máte vy na svojich sporeniach...?
A pri téme "kontrola poistení" som opäť prišiel na to, že aj 3 izbový byt v Banskej Bystrici majú klienti poistený len na 100.000€ ... a to často aj bez poistenia domacnosti či bez pripoistenia zodpovednosti za škodu z vlastníctva nehnuteľnosti.
Pri kontrole životných a úrazových poistiek, chýbali najmä klientom tieto 3 pripoistenia:
- invalidita po chorobe, kde je trend takejto invalidity stále stúpajúci...
- pri poistení PNky mali klienti nastavenú výplatu € od poisťovne až pri 1 mesačnej PNke...väčsina práceneschopností je však 10...maximálne 15 dní...
- a pripoistenie závažných (kritických) ochorení tiež u mnohých úplne absentovalo, pripadne poistná suma, ktorú by klient dostal na liečbu takejto choroby, bola v priemere len 5.000€...ale štatistiky uvádzajú, že liečba kritickej choroby stojí cca 20.000€ a viac.
Záver: tak ako si kontrolujeme každé 2 roky u MUDr na preventívnej prehliadke svoje zdravie, tak je potrebné, aby sme sa teraz pozreli a skontrolovali hypotéku, sporenia a aj životné a úrazové poistenia. Pre istotu.
Kontaktujte ma
Ak máte aj vy finančné problémy alebo potrebujete poradiť pri plánovaní svojich financií, neváhajte ma kontaktovať. Som tu pre vás a rád vám pomôžem nájsť najlepšie riešenia pre vašu situáciu. Kontaktovať ma môžete TU
Prajem pekný predĺžený víkend :)
